Bạn có thể đã nghe nói nhiều về kim loại quý—các chuyên gia nhất trí tuyên bố chúng là thứ bắt buộc phải có đối với mọi danh mục đầu tư hoặc giao dịch.
Lý do rất đơn giản: kim loại quý là hàng hóa vật chất có giá trị bẩm sinh vì sự hiếm có, trữ lượng hạn chế và tính hữu dụng của chúng. Một người biết cách sử dụng vàng và bạc một cách chính xác có thể đảm bảo các khoản đầu tư của họ cả trong ngắn hạn và dài hạn.Sự bảo vệ này có thể mang lại cho bạn một lợi thế hợp lý trong một thế giới đang thay đổi nhanh chóng.
Hãy bắt đầu với những thứ cơ bản
Trong số tất cả các kim loại quý, vàng (XAUUSD) và bạc (XAGUSD) là phổ biến nhất. Cả hai mặt hàng đều được giao dịch trên United States Commodity Exchange Inc. (COMEX). Báo giá được đo bằng đô la Mỹ trên troy ounce. Một troy ounce bằng 31.10 gam.
Trong Forex, việc đo lường hơi khác một chút: bạn không mua troy ounce, vì vàng là một dạng tiền tệ. Thay vào đó, khối lượng vàng được đo bằng lot. Một lô vàng hoặc bạc tiêu chuẩn chứa 100 đơn vị. Là nhà môi giới của bạn, chúng tôi cho phép bạn giao dịch với khối lượng nhỏ hơn: lô nhỏ của lô tiêu chuẩn 0.1 hoặc lô siêu nhỏ của lô tiêu chuẩn 0.01. Giao dịch các lô nhỏ và siêu nhỏ yêu cầu ít tiền ký quỹ hơn và ít tiền hơn để đầu tư.
Bốn đặc điểm chính của vàng và bạc
- Giá trị của chúng tăng lên trong cuộc khủng hoảng. Cả hai kim loại quý đều được coi là tài sản trú ẩn an toàn. Nhu cầu về vàng và bạc tăng lên trong thời kỳ khủng hoảng và thời kỳ bất ổn kinh tế. Không giống như tiền tệ và cổ phiếu công ty, vàng không phụ thuộc vào bất kỳ nhà phát hành hoặc nhà nước cụ thể nào.
- Loạn kim loại này bảo vệ tiền của bạn khỏi lạm phát. Các nhà đầu tư thường sử dụng vàng và bạc để phòng ngừa lạm phát. Giá trị của kim loại quý tăng lên khi sức mua của các loại tiền tệ fiat giảm. Tuy nhiên, giá kim loại giảm khi các ngân hàng trung ương theo đuổi chính sách tiền tệ diều hâu vì tài sản nhạy cảm với sự thay đổi lãi suất.
- Cả hai kim loại đều là công cụ đa dạng hóa tốt. Đầu tư vào các công cụ khác nhau giúp quản lý rủi ro và bảo vệ quỹ khỏi thua lỗ. Vàng và bạc ít rủi ro hơn so với các tài sản khác, vì vậy giá của chúng sẽ không bị ảnh hưởng nhiều nếu có sự cố xảy ra.
- Không mang lại thu nhập thụ động nào. Kim loại là tài sản không mang lại lợi nhuận vì chúng không mang lại thu nhập thường xuyên, chẳng hạn như cổ tức hoặc tiền lãi, không giống như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài khoản tiết kiệm. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn đánh giá cao kim loại quý vì giá trị của chúng sẽ tăng trong thời gian dài.
Làm thế nào để các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận từ vàng?
- Mua bán nhanh chóng.Vàng là một công cụ có tính thanh khoản cao, có nghĩa là bạn có thể mua và bán tài sản này ngay lập tức nếu muốn.
- Giá cả ổn định. XAUUSD có thể bị ảnh hưởng bởi tin tức toàn cầu và dữ liệu kinh tế phát hành, nhưng giá của nó không dao động nhanh như giá cổ phiếu, tiền điện tử và các tài sản rủi ro khác. Trong thời kỳ kinh tế bất ổn, các nhà đầu tư sử dụng vàng để tiết kiệm tiền của họ.
- Biết rằng tiền của họ được an toàn. Các ngân hàng trung ương và địa phương giữ một phần quỹ của họ bằng vàng và xây dựng dự trữ trong thời kỳ khủng hoảng. Niềm tin vào các loại tiền dự trữ chính càng giảm, giá trị vàng càng tăng cao.
Còn Bạc có gì tốt?
Bạc là một tài sản ít phổ biến hơn nhiều so với vàng, nhưng nó có thể là một sự bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của các nhà đầu tư, đặc biệt là khi vàng quá đắt để giao dịch.
- Lợi nhuận tiềm năng cao hơn trong thời gian ngắn hơn. Bạc có nhiều biến động hơn vàng. Do đó, các nhà giao dịch có hồ sơ rủi ro cao hơn có thể kiếm được nhiều pip hơn trong một khung thời gian ngắn, thiết lập các mức cắt-lỗ và chốt-lãi rộng hơn.
- Giá thấp hơn. XAGUSD rẻ hơn nhiều so với XAUUSD, vì vậy đây là một giải pháp thay thế tuyệt vời cho các nhà đầu tư có ngân sách hạn hẹp. Trong bốn năm qua, giá vàng đã cao hơn khoảng 80 lần so với bạc.
- Nhu cầu công nghiệp rộng rãi. Bạc thường được sử dụng để sản xuất ô tô điện, tấm năng lượng mặt trời và đồ điện tử. Nhu cầu công nghiệp đối với bạc lớn hơn nhiều so với vàng hoặc bất kỳ kim loại quý nào khác. Vì vậy, việc phát triển công nghệ có thể làm tăng giá của tài sản.
- Yêu cầu ký quỹ thấp hơn. Yêu cầu ký quỹ đối với XAGUSD thấp hơn khoảng 38% so với XAUUSD. Điều đó có nghĩa là các nhà giao dịch có ngân sách hạn chế có thể dễ dàng giao dịch bạc.
Tuy nhiên, vàng đắt hơn nhiều so với bạc:
Hãy tưởng tượng bạn đang quyết định nên giao dịch 0.01 lô vàng hay bạc với tỷ lệ đòn bẩy 1:100. Hãy tính số tiền ký quỹ cần thiết để mở một lệnh.
|
Giá tài sản |
Yêu cầu ký quỹ |
|
|
XAUUSD |
1,986 USD |
45.23 USD |
|
XAGUSD |
24.67 USD |
28.09 USD |
|
Sự khác nhau |
7,950% |
38% |
Chọn dụng cụ nào
Như bạn có thể thấy, kim loại quý là một công cụ hữu ích trong danh mục đầu tư của cả nhà đầu tư dài hạn và nhà giao dịch ngắn hạn. Vàng và bạc là những công cụ tương tự và tương quan chặt chẽ với nhau. Tuy nhiên, XAGUSD biến động hơn và rẻ hơn XAUUSD. Do đó, bạc là một công cụ tuyệt vời cho các nhà giao dịch tích cực hơn với ngân sách ít hơn, trong khi vàng là một tài sản bảo toàn để bảo vệ quỹ.
Các liên kết hữu ích để giao dịch kim loại
✅Sử dụng Máy tính lợi nhuận của chúng tôi để phân tích các kết quả tiềm năng trước khi mở một lệnh. Nhập chi tiết lệnh và xem liệu giao dịch có xứng đáng hay không. Làm cho việc Quản lý rủi ro của bạn dễ dàng hơn.
✅Chọn một tài sản giao dịch bằng Máy tính giao dịch của chúng tôi. Tìm hiểu giá trị pip và ký quỹ bắt buộc đối với bất kỳ công cụ nào và chọn những gì tốt nhất cho chiến lược và ngân sách của bạn.
